ועדת העיצומים לתאגידים בנקאיים קבעה כי בנק לאומי ישלם עיצום כספי בסך 2.1 מיליון שקלים, בעקבות שורת הפרות שנמצאו בביקורת רשמית. בין הליקויים שזוהו – מחדלים בדיווח פעולות חריגות לרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור, וכן כשלים בהליכי זיהוי והכרת לקוחות.
הוועדה, שהוקמה מכוח חוק איסור הלבנת הון בשנת 2000, מוסמכת להטיל עונשים כספיים משמעותיים על מוסדות בנקאיים שאינם עומדים בהוראות החוק. בראש הוועדה עומד המפקח על הבנקים דניאל חחיאשוילי, לצדו ראשת הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור, עו"ד עילית אוסטרוביץ-לוי, וסגנית המפקח על הבנקים רויטל קיסר-סטויה.
הממצאים הצביעו על כשלים במערכת הניטור הפנימית של הבנק, שלא הגדירה כראוי את החוקים הנדרשים, מה שהוביל להפרת חובת הדיווח על עסקאות חריגות. בנוסף, נמצאו חסרים בעדכון שוטף של פרטי הלקוחות וביישום הליכי הערכת סיכון, גם במקרים שלא אותרו חריגות בפעילות החשבונות.
עוד באתר:
לאחר שימוע שנערך לבנק, בחרה הוועדה להפחית את גובה הקנס ביחס לעיצום המקסימלי הקבוע בחוק. החלטה זו התקבלה בין היתר בשל שיתוף הפעולה של הבנק עם צוותי הביקורת והצעדים שננקטו לתיקון הכשלים. לבנק ניתנת האפשרות לערער על החלטה זו לבית משפט השלום בתוך פרק זמן של 30 ימים.
מבנק לאומי נמסר בתגובה: "מדובר במקרים טכניים בודדים של דיווח אודות הפקדות מזומן בסכומים קטנים שבוצעו בעבר, ובאף אחד מהם אין קשר למימון טרור או חשד להלבנת הון. בנוסף, בזכות העובדה שהבנק טיפל לאורך השנים בכל הליקויים, סכום העיצום הופחת משמעותית".
