רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון הטילה קנס אזרחי ועיצום כספי בסכום כולל של כ־10.5 מיליון שקל על "נאמנות סוכנות לביטוח" ועל המנכ"ל נאור נאמן, בעקבות שורה של הפרות שנמצאו בביקורת בתחום הפנסיה והייעוץ הפנסיוני. לפי הרשות, בין היתר עלה כי לקוחות הוטעו, עודדו לבצע משיכות מוקדמות מכספי החיסכון הפנסיוני ונדרשו לשלם מס ושכר טרחה גבוה – תוך פגיעה אפשרית בכיסויים הביטוחיים שלהם.
ההליך החל בעקבות פניות שהגיעו לרשות מגורמים שונים והובילו לפתיחת ביקורת רחבה בסוכנות. אנשי מחלקת המודיעין והאכיפה של הרשות אספו ממצאים שלפיהם נציגים בסוכנות עודדו לקוחות למשוך כספי פנסיה לפני המועד, כאשר בחלק מהמקרים הייעוץ ניתן על ידי מי שלא החזיק ברישיון פנסיוני כנדרש בחוק. בנוסף נטען כי לקוחות הוטעו לחשוב שהם משוחחים עם נציג הגוף המוסדי שבו מתנהל החיסכון שלהם.
עוד עלה מהביקורת כי נציגים נכנסו, לפי הרשות, לאזורים האישיים של לקוחות באתרי הגופים המוסדיים ללא ידיעתם. הרשות איתרה גם מסמכי הנמקה שנשלחו ללקוחות רק לאחר קבלת הייעוץ, ובחלקם נמצאו ליקויים, ובהם חתימה של בעל רישיון שלפי הממצאים כלל לא נתן את הייעוץ בפועל.
עוד באתר:
בסיום הביקורת הודיעה הרשות לסוכנות על כוונתה להטיל עליה עיצומים, ואפשרה לה להשמיע את טענותיה במסגרת שימוע. לפי הודעת הרשות, הטענות שהעלתה החברה נדחו, ובהמשך הוחלט להטיל את הקנס והעיצומים. במקביל, נמסר כי מתנהלת בימים אלה ביקורת נוספת בנוגע להתנהלות הסוכנות גם בתחום הביטוח.
בפירוט ההפרות נמסר כי נמצאו 27 מקרים של שיווק פנסיוני על ידי מי שאינו בעל רישיון, 2 הפרות הנוגעות לשימוש במידע מהסלקה, 9 הפרות הנוגעות למסמך הנמקה, 33 הפרות נוספות באופן הצגת המידע במסמכי ההנמקה, 37 הפרות בתחום השירות ושכר הטרחה וכן 37 הפרות הנוגעות לייפויי כוח.
עם זאת, קיימת אי־התאמה מספרית בהודעה כפי שהועברה: בעוד שהסכום הכולל שנמסר בכותרת ובהודעה עומד על כ־10.5 מיליון שקל, חיבור הסכומים המפורטים לצד ששת סעיפי ההפרות מגיע לכ־16.56 מיליון שקל. לכן נכון בשלב זה להציג את 10.5 מיליון השקלים כסכום הכולל שעליו הודיעה הרשות, ובמקביל לציין כי פירוט העיצומים דורש הבהרה נוספת.
