במקום לקבל הלוואה לשיפוץ דירה שנפגעה מרסיסי טיל, מצאו את עצמן קשישה כבת 80 וכלתה כשהבנק מגביל את פעילותן הכספית. הבקשה התמימה לכאורה הובילה לבדיקה של תנועות כספים שבוצעו במשך שנים, ובעקבותיה הוקפא החשבון המשותף של השתיים והוטלו מגבלות גם על חשבונה הפרטי של הכלה.
הפרשה החלה במהלך מלחמת "שאגת הארי", כאשר אחת מ-11 הדירות שבבעלות הקשישה נפגעה מרסיסי טיל ונגרם לה נזק כבד שהפך אותה לבלתי ראויה למגורים. לצורך מימון השיפוץ פנתה הקשישה, המתגוררת בגפה, לסניף הבנק יחד עם כלתה, המסייעת לה במשך שנים בניהול נכסיה.
מהנתונים שהוצגו עולה כי 11 הדירות מניבות הכנסות משכירות בסכום מצטבר של יותר מ-60 אלף שקלים בחודש. הכלה מנהלת עבור חמותה את הקשר עם השוכרים, מטפלת בחוזים ובתשלומים, ומבצעת העברות כספים הקשורות לתחזוקת הנכסים ולהוצאותיה האישיות של הקשישה.
אלא שבמהלך בדיקת הבנק התגלו תנועות כספיות משמעותיות בין החשבון המשותף של השתיים לבין חשבונה הפרטי של הכלה וחשבונות נוספים. דפוס הפעילות עורר במערכות הציות של הבנק חשדות בנוגע למקור הכספים ולשאלה אם ההכנסות מדווחות כדין.
בעקבות החשדות הוקפא החשבון המשותף, והוטלו מגבלות משמעותיות גם על חשבונה של הכלה. לטענת המשפחה, גם לאחר שהועברו לבנק מסמכים והסברים לגבי פעילות החשבונות, המגבלות לא הוסרו.
בשלב זה פנתה הכלה לעו"ד רז סיטבון סבג, העוסקת במשפט פלילי כלכלי, רגולציה פיננסית וניהול סיכונים. עורכת הדין בחנה את חוזי השכירות, נתוני ההכנסות, תנועות הכספים ומסמכי ניהול הנכסים, והציגה לבנק הסבר מפורט על אופי הפעילות ועל הקשר המשפחתי שבבסיסה.
במסגרת הבירור הובהר כי הכלה מנהלת את הנכסים בהסכמת חמותה במשך שנים, וכי ההעברות שבוצעו קשורות להכנסות השכירות ולהוצאות ניהול הדירות. לאחר הצגת המידע הוסרו המגבלות והחשבונות שוחררו, ללא צורך בפנייה לבית המשפט.
לדברי עו"ד סיטבון סבג, המקרה ממחיש כיצד פעילות כספית משפחתית שגרתית עלולה לעורר שאלות בבנק, גם כאשר מקור הכספים חוקי. מערכות הציות אינן בוחנות רק את מקור ההכנסה, אלא גם את אופן העברתה בין חשבונות ואת זהות האנשים המנהלים את הכסף.
המקרה הסתיים עם הסרת המגבלות, אך מדגיש את החשיבות שבתיעוד פעילות כספית מורכבת, ובייחוד כאשר אדם מנהל נכסים והכנסות עבור קרוב משפחה.
